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Comparto Bilanciato

Finalità della gestione: perseguire rendimenti superiori al tasso di rivalutazione del TFR rispondendo alle esigenze di un aderente ancora lontano dal pensionamento o con una maggiore propensione al rischio. 
 
Orizzonte temporale Medio/lungo periodo - In considerazione delle caratteristiche di investimento, il comparto risponde alle esigenze di un lavoratore ancora lontano dal pensionamento o con una maggiore propensione al rischio. 
 
Politica di gestione: la politica di gestione degli investimenti è orientata prevalentemente verso strumenti finanziari di natura obbligazionaria (circa 70% del patrimonio) e per la restante parte (circa 30% del patrimonio) verso strumenti finanziari di natura azionaria.
Le scelte di investimento, effettuate dai gestori finanziari in funzione dell’andamento dei mercati, possono modificare la composizione del patrimonio nel rispetto delle linee guida fissate dal Fondo che prevedono una esposizione massima verso gli strumenti azionari del 38%.
 
Strumenti finanziari: titoli di debito e altre attività di natura obbligazionaria; titoli azionari; OICR (in via residuale); contratti derivati, nei limiti previsti dalla normativa di settore. 
Gli strumenti finanziari sopra richiamati sono negoziati in misura prevalente nei mercati regolamentati di cui al Glossario.
 
Parametro di riferimento: Il benchmark del comparto si compone per il 30% di indici azionari e per il 70% di indici obbligazionari ed è costituito come di seguito indicato:
37% ICE BofAML Global Government Excluding Japan All mats, Total Return € hedged 
5% ICE BofAML 1-10 Year Global Inflation-Linked Government Excluding Japan, Total Return € hedged
3% ICE BofAML US Emerging Markets External Sovereign All mats, Total Return € hedged
10% ICE BofAML Euro Corporate IG All mats, Total Return €
10% ICE BofAML US Large Cap Corporate IG All mats, Total Return € hedged
5% ICE BofAML BB-B Global High Yield All mats, Total Return € hedged
28% MSCI AC World Index Net Return, €
2% FTSE Italia Star Net Dividend

Gestori finanziari

  • EURIZON CAPITAL SGR
  • ANIMA SRG
  • AXA INVESTMENT MANAGERS PARIS
  • HSBC GLOBAL ASSET MANAGEMENT
  • PIMCO Deutschland GmbH

 

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